币安赵长鹏犯了什么事,从加密巨擘到阶下囚的坠落之路

2023年11月，全球最大加密货币交易所币安及其创

始人赵长鹏（常被称为“CZ”）遭遇了加密行业史上最剧烈的地震，美国司法部宣布，币安同意认罪并支付43亿美元罚款，赵长鹏本人则辞去CEO职务，并面临个人刑事指控，最终被判处4个月监禁——这一结果不仅终结了这位“币圈首富”的传奇生涯，更撕开了加密行业“野蛮生长”背后的监管黑幕。

核心罪名：违反反洗钱法与未注册经营
美国司法部指出，币安在2017年至2023年间系统性违反了多项金融监管法规：其一，未在美国注册为合法货币服务业务（MSB），却允许美国用户自由交易，规避了监管审查；其二，长期忽视反洗钱（AML）义务，未建立有效机制监控可疑交易，导致平台成为洗钱、恐怖融资和非法活动的温床，美国司法部指控币安曾处理价值超过1000亿美元的可疑交易，其中包括黑客盗窃资金、勒索软件收益以及与犯罪集团相关的资金流动。

“主动放任”的监管失职
更严重的是，司法部调查发现，币安及赵长鹏对违规行为采取了“主动放任”的态度，为吸引全球用户，赵长鹏及团队刻意弱化合规审查，甚至要求员工通过VPN隐藏用户所在地，以规避美国监管；在内部，合规部门多次警告风险，却未被高层重视，反而被边缘化，这种“增长优先于合规”的策略，让币安在短短几年内用户量突破1.2亿，但也积累了巨额监管风险。

赵长鹏的个人责任与代价
作为创始人，赵长鹏被认定对币安的违规行为负有“最终责任”，他不仅未履行CEO的监管义务，还在公开场合多次淡化合规风险，甚至称“监管是创新的障碍”，他不仅支付了个人5000万美元罚款，更成为美国加密行业首位因刑事罪名入狱的顶级企业家，他的“认罪协议”虽换取了较轻刑罚，但也标志着加密行业“去中心化神话”的破灭——监管的利剑，终将刺向那些试图凌驾于法律之上的巨头。

这场风波对加密行业震动深远：币安的43亿美元罚款创下历史纪录，也让全球监管机构对加密交易所的合规要求空前提高，而赵长鹏的坠落，则成为一面镜子，照出了“野蛮生长”的代价——在金融的世界里，合规不是选择题,而是生存的必答题。